在民間借貸中,即要識別是否有虛假的民間借貸,又要防范虛假的民間借貸訴訟,那么到底如何防范虛假訴訟的發生呢?防范如下:
第一、如何防范虛假民間借貸訴訟
(1)查明當事人各方的關系,包括身份關系的合理性。
(2)查明出借人提供借款的款項來源、用途,有無實際交易,交易是否違反強制性法律規定,交易金額、期限是否違反常理,以此判斷是否存在民間借貸關系的可能性,防范不法債務被確認。
(3)注重考察出借人是否進行過支付、催收,債務人是否有過還款行為,如借款支付、還款等結算記錄、轉賬記錄,數額之間是否相互印證、吻合,陳述的事實是否有的相應書面證據,如借貸合同、借款憑證、交付記錄等等。
(4)大額借款須查清出借人是否具備提供借款的經濟實力、是否存在轉賬支付記錄,以明確借款是否已經實際發生。大額借款的金額按照交易地的經濟發展情況,借款人的身份地位、經濟實力、交易習慣等,由仲裁員自行掌握,如前述現金交付的審查。對于大額借款,一般應要求出借人提供具體的銀行轉賬支付記錄,如果出借人無法提供,又不能對大額現金的提款記錄、交易慣例有合理的解釋的,則傾向于對不能提供證明或解釋部分的借款事實不予承認。
(5)審查債務人的償債能務以及資金需要,如明顯無償債能力或不存在合理的大額資金需求,卻承擔高額負債且債權人未要求其提供相應擔保的,則需要進一步審查該債務關系的發生的合理性。
(6)審查當事人之間除了案涉借款外是否存在其他商業交易行為,從而辨別轉賬交易流水是否是真實借款,還是其他往來款。
第二、維權措施
當利用以上方法,仍不能杜絕和防范虛假的民間借貸時,一旦身陷虛假的民間借貸訴訟,其中的案件當事人,該如何維權處理呢?分享下維權處理措施。
1、首先應當收集相應的證明虛假訴訟存在的證據,這是維權的第一步。
一種方式是在收集到相應證據后,應當及時將虛假訴訟的情況向法院反映,要求法院進行調查。
法院在調查后,認為當事人存在虛假訴訟的嫌疑時,會將案件移交給公安機關進行進一步偵查,追求該當事人的刑事責任。
2、另一種方式是直接向有管轄權的公安機關報案。因為虛假訴訟罪是由公安機關管轄的刑事案件,對于有相應的證據的案件,他們會予以處理。
3、最后,若公安機關不予以處理的情況下,當事人還可以通過向檢察院投訴、向監察機關反映等方式維護自身的合法權益。
法律的底線不能逾越
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法律的義務不能棄 道德的責任不能丟
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