上海浦東詐騙刑事律師 信用證詐騙是什么意思

　　哪些屬于信用證詐騙行為

　　1、使用偽造、變造的信用證或附隨的單據、文件進行詐騙的。上海浦東詐騙刑事律師

　　偽造信用證或附隨的單據、文件，是指行為人仿照信用證或附隨的單據、文件的形狀、格式、規格、內容等，采用印刷、描繪、復制、拓印等方法，非法制作虛假的信用證或附隨的單據、文件的行為。變造信用證或附隨的單據、文件，是指行為人對真的信用證或附隨的單據、文件采用涂改、剪接、挖補等方法，改變信用證或附隨的單據、文件的內容、條款等，使其成為虛假的信用證的行為。行為人既可以使用由自己偽造、變造的上述物品，也可以使用由他人偽造、變造的上述物品。

　　2、使用作廢的信用證進行詐騙的。

　　作廢的信用證，是指因不具備有效條件而被放棄使用的信用證。如過期的信用證，無效的信用證，可撤銷的信用證經有撤銷權人撤銷的。行為人需要明知是作廢的信用證而使用的。

　　3、騙取信用證進行詐騙的。騙取信用證是指行為人采用虛構事實，隱瞞真相的方法欺騙銀行為其開具信用證的行為。騙取信用證的方法是多種多樣的，如在著名的衡水信用證詐騙案中，梅直芳等犯罪分子就是采用向中國農業銀行衡水支行提供虛假的“引資”承諾書和“合作伙伴”名單等手段，騙取了高達100億美元的信用證。

　　4、以其他方法進行信用證詐騙活動的。

　　這是指以上述3種方式之外的其他方法進行信用證詐騙活動的行為。司法實踐中，較為常見的是開證申請人利用 “軟條款”信用證，即“陷阱”信用證，單方面解除開證行保證付款的責任，從而騙取對方當事人的財物。常見的“陷阱”有如下幾項：買方要求領事簽證；買方指定檢查機構；信用證開出后暫不生效，需待進口許可證簽發后通知生效，或待貨樣經開證人確認后再通知生效；規定船公司、船名、目的港、裝船日期、起運港、驗收人等，須待開證通知或須開證人同意，開證銀行將以修改書的形式另行通知；開證人出具的品質證書、收貸收據或開征人簽發的裝運指標、證書和數據上開證人的簽字須由開證行核實，或與開證行存檔之簽樣相符。

　　侵犯的客體是估計金融、貿易秩序和他人的財產所有權。信用證是廣泛應用的國際結算憑證，信用證（Letters of Credit）是指開證銀行根據開證申請人的要求開立的，保證憑規定單據在一定時間內向受益人支付貨款的書面憑證。利用行用證詐騙的，一般數額都比較巨大，動輒幾百萬多則上億，被騙單位和個人損失巨大，社會危害性大。

　　客觀方面表現為虛構事實或者隱瞞真相的方法。刑法規定了四種利用信用證詐騙的方法：

　　1.使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件。

　　2.使用作廢的信用證，一般是過期或者無效的信用證。

　　3.騙取信用證，是騙取銀行為其出具信用證的行為。律師

　　4.以其他方法進行信用證詐騙。實踐中主要是指利用“軟條款”信用證進行詐騙活動的情況。所謂“軟條款”信用證，即“陷阱”信用證，是指開證人或者開證行在開立信用證時，故意制造一些隱蔽性的條款，從而具有隨時解除付款責任的主動權的信用證，如規定船公司、船名、裝船日期、起運港、目的港、驗貨人、品質證書、商檢方式等需待開證人或開證行通知或同意的信用證。“軟條款”信用證是一種變相的可撤銷的信用證，由于其被蒙上“合法”的面紗，因而具有比其他詐騙方式更大的隱蔽性和迷惑性，行為人也更容易得逞。

　　犯罪主體為一般主體，個人和單位都可以構成。

　　主觀方面是直接故意。上海浦東詐騙刑事律師

　　根據《刑法》第195條規定，犯本罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并出5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。刑法199條規定，犯信用證詐騙罪，數額特別巨大并且給國家或者人民利益造成特別重大損失的，可以處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產。數額巨大一般認為個人進行信用證詐騙數額在10萬元以上，單位詐騙50萬元以上；數額特別巨大是個人詐騙50萬元以上，單位詐騙250萬元以上。